Не лише приватні особи, а й підприємства є вразливими до фінансових шахрайств. Литовські компанії не оминає популярний у світі спосіб шахрайства — імітація електронного листування між бізнес-партнерами. Шахраї розсилають електронні листи про нібито оновлені платіжні реквізити або рахунки із зазначенням свого банківського рахунку для оплати послуг чи товарів.Робертас, менеджер невеликої сервісної компанії, ледь не потрапив на гачок шахраїв. За його словами, він реалізував масштабний проєкт, який передбачав інтенсивну закупівлю послуг та товарів у різних постачальників. За короткий термін надійшла низка рахунків від різних компаній. Як завжди, підприємець приймав їх та здійснював переказ коштів самостійно, лише передаючи документи бухгалтеру для підготовки звітності.&nbsp; Рахунки, які надходили на електронну пошту, чоловік зберігав в окремій теці, а потім оплачував усі підряд. Почавши процес оплати, Робертас був здивований, побачивши, що один з авансових рахунків виглядає дещо дивно, з помилками в литовському тексті про призначення. Він подумав, що трохи пізніше зв'яжеться зі своїми партнерами та попросить їх виправити рахунок, щоб переконатися, що все в порядку.«Єдине, що врятувало нас від шахраїв, це те, що я одночасно передав всі накладні бухгалтеру для підготовки звітності. За збігом обставин, перед здійсненням переказу мені зателефонував мій бухгалтер з приводу некоректного рахунку: виявилося, що номер рахунку, зазначений в інвойсі, не збігається з тим, що вказаний в нашому договорі з відповідною компанією. Я ще раз переконався у важливості точності та тісної співпраці з колегами», — говорить бізнесмен.Висновок: інформацію треба перевірятиЛюдина, яка ледь не стала жертвою шахраїв через те, що поспішала, каже, що отримала урок і що всі рахунки варто перевіряти кілька разів. Дані необхідно звірити з договором або, якщо його немає, зв'язатися телефоном з партнером, який виставляє рахунок, для перевірки.Бізнесмен зізнається, що шахрайські рахунки особливо часто надходять на електронну пошту компаній, інформація про які є в Інтернеті, але до великого проєкту проблем не було. Проте, більший, ніж зазвичай, обсяг робіт та поспіх ледь не призвели до сплати підприємцем фальшивого рахунку, надісланого шахраями. Відтепер компанія Робертаса використовує іншу електронну адресу для надсилання рахунків та спілкування з партнерами, яка не оприлюднюється і надається лише тим партнерам, з якими погоджено співпрацю.Експерти з питань безпеки зазначають, що шахраї часто обирають об'єктами своїх атак підприємства, які відвантажують товари за кордон або закуповують послуги з інших країн. Є випадки, коли шахраї фальсифікують рахунок, вказуючи власний номер рахунку та надсилають його на електронну адресу партнерів. Якщо компанія-покупець не помічає зміну номера рахунку, рахунок зазвичай оплачується, а гроші потрапляють до шахраїв.Тому краще заздалегідь домовитися з новими партнерами про процес спілкування у разі зміни номера рахунку або інших реквізитів, а також про те, що ця інформація має узгоджуватися окремо, до відправлення платіжного документа, офіційними каналами, тобто не варто використовувати соціальні мережі або чат-застосунки.Доцільно запровадити принцип «чотирьох очей», згідно з яким перевіряти документи та затверджувати платежі від встановленої суми будуть не одна, а щонайменше дві особи, що зменшить ймовірність помилок.Коментар експерта: «Пильність та швидкість є запорукою профілактики шахрайства»Ельчин Мамедов, координатор групи тактичного співробітництва Центру передового досвіду з протидії відмиванню коштівАналіз випадків шахрайства, здійснений у 2021 році, показав, що саме цей вид шахрайства був одним з найпопулярніших, на нього припадає третина від загальної суми викрадених коштів. Щоб уникнути шахрайства, важливо не втрачати пильність під час отримання будь-яких рахунків на оплату та ретельно перевіряти зазначену в них інформацію. Важливо перевіряти реквізити бізнес-партнера, номер рахунку та електронну адресу, з якої надійшов інвойс. Якщо ви здійснили платіж і зрозуміли, що стали жертвою шахрайства, важливо якнайшвидше повідомити про це свою фінансову установу та звернутися до поліції.