Фінансові
шахраї мають
багато
облич.

Оберіть одну з найпопулярніших видів шахрайства та дізнайтеся, як їх розпізнавати та протидіяти їм.

Переклад надано організацією
IOM Lithuania

Шахраї видають себе за правоохоронців

Ви знаєте про телефонні шахрайства і тому вже дуже підозріло ставитеся до несподіваних дзвінків, чи не так? При цьому співробітник представився ім'ям та прізвищем, стверджував, що він з поліції, Служби розслідування фінансових злочинів (СРФЗ), Служби спеціальних розслідувань (ССР) або подібної установи? Ви ніде не публікуєте свої дані, тож правоохоронець ПОВИНЕН був отримати Ваш номер від когось важливого для Вас, чи не так? А може, вони говорять Вам, що отримали інформацію про те, що з рахунку, який належить Вам, здійснюються підозрілі перекази? Пам'ятайте, що у разі виникнення надзвичайної ситуації працівники поліції можуть лише поінформувати вас та попросити уточнити деталі.
Співробітники ніколи не запитуватимуть ваші логіни до інтернет-банку або інші конфіденційні дані.

Якщо вони запитують цю інформацію, або якщо Ви вже надали свої логіни для входу в інтернет-банк, негайно зв'яжіться зі своїм банком та поліцією.
Для отримання контактних даних фінансових установ та правоохоронних органів використовуйте лише офіційні джерела.
Якщо абонент повідомляє, що хтось із ваших близьких потрапив у біду або в надзвичайну ситуацію, спочатку зв'яжіться з ним, а не виконуйте вказівки незнайомця.
Не бійтеся здатися грубим — якщо ви щось запідозрили, просто припиніть розмову.

Ви знаєте про телефонні шахрайства і тому вже дуже підозріло ставитеся до несподіваних дзвінків, чи не так? При цьому співробітник представився ім'ям та прізвищем, стверджував, що він з поліції, Служби розслідування фінансових злочинів (СРФЗ), Служби спеціальних розслідувань (ССР) або подібної установи? Ви ніде не публікуєте свої дані, тож правоохоронець ПОВИНЕН був отримати Ваш номер від когось важливого для Вас, чи не так? А може, вони говорять Вам, що отримали інформацію про те, що з рахунку, який належить Вам, здійснюються підозрілі перекази? Пам'ятайте, що у разі виникнення надзвичайної ситуації працівники поліції можуть лише поінформувати вас та попросити уточнити деталі.
Співробітники ніколи не запитуватимуть ваші логіни до інтернет-банку або інші конфіденційні дані.

Якщо вони запитують цю інформацію, або якщо Ви вже надали свої логіни для входу в інтернет-банк, негайно зв'яжіться зі своїм банком та поліцією.
Для отримання контактних даних фінансових установ та правоохоронних органів використовуйте лише офіційні джерела.
Якщо абонент повідомляє, що хтось із ваших близьких потрапив у біду або в надзвичайну ситуацію, спочатку зв'яжіться з ним, а не виконуйте вказівки незнайомця.
Не бійтеся здатися грубим — якщо ви щось запідозрили, просто припиніть розмову.

Романтичні аферисти

Ви познайомилися з кимось в Інтернеті й можете спілкуватись цілий день поспіль? Все виглядає ідеально? Справді? Дуже добре, якщо це насправді історія Вашого щасливого кохання. Але завжди майте на увазі, що такий потік уваги може бути дуже добре продуманою дією. Шахраї використовують нагадування про своїх «клієнтів», відстежують їхні важливі персональні дані та складають графіки написання листів та повідомлень. Для вас — це флірт і перепочинок після роботи, для них — стратегічний план дій, розроблений разом з психологами. Хоча вважається, що основною мішенню романтичних шахраїв є жінки, чоловіки також все частіше стають їхніми жертвами.

Ваш новий коханий просить ваші інтимні фото? Якщо ви поділитеся ними або деталями свого приватного життя, шахраї можуть вдатися до шантажу та погрожувати оприлюднити інтимну інформацію, якщо їм не заплатять. За масштабами збитків романтичні афери випереджають телефонні шахрайства.
Ваше нове кохання живе за межами Литви й хоче прилетіти до вас, але її/його банківська картка «випадково» заблокована? Не поспішайте перераховувати гроші. Будьте пильними та не розголошуйте свої персональні та банківські реквізити. Не позичайте гроші та не здійснюйте перекази від імені іншої особи. Таким чином Ви можете не лише втратити гроші, але й стати співучасником відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом.
Немає нічого соромного в тому, щоб бути обережним. Пошукайте в Інтернеті інформацію про своє нове захоплення: чи є у нього активні акаунти в інших соціальних мережах, чи є у вас спільні друзі, чи не є фотографія, яка використовується в акаунті, загальнодоступною в пошуку Google під іменем іншої людини? Поцікавтеся думкою рідних та близьких.

Ви познайомилися з кимось в Інтернеті й можете спілкуватись цілий день поспіль? Все виглядає ідеально? Справді? Дуже добре, якщо це насправді історія Вашого щасливого кохання. Але завжди майте на увазі, що такий потік уваги може бути дуже добре продуманою дією. Шахраї використовують нагадування про своїх «клієнтів», відстежують їхні важливі персональні дані та складають графіки написання листів та повідомлень. Для вас — це флірт і перепочинок після роботи, для них — стратегічний план дій, розроблений разом з психологами. Хоча вважається, що основною мішенню романтичних шахраїв є жінки, чоловіки також все частіше стають їхніми жертвами.

Ваш новий коханий просить ваші інтимні фото? Якщо ви поділитеся ними або деталями свого приватного життя, шахраї можуть вдатися до шантажу та погрожувати оприлюднити інтимну інформацію, якщо їм не заплатять. За масштабами збитків романтичні афери випереджають телефонні шахрайства.
Ваше нове кохання живе за межами Литви й хоче прилетіти до вас, але її/його банківська картка «випадково» заблокована? Не поспішайте перераховувати гроші. Будьте пильними та не розголошуйте свої персональні та банківські реквізити. Не позичайте гроші та не здійснюйте перекази від імені іншої особи. Таким чином Ви можете не лише втратити гроші, але й стати співучасником відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом.
Немає нічого соромного в тому, щоб бути обережним. Пошукайте в Інтернеті інформацію про своє нове захоплення: чи є у нього активні акаунти в інших соціальних мережах, чи є у вас спільні друзі, чи не є фотографія, яка використовується в акаунті, загальнодоступною в пошуку Google під іменем іншої людини? Поцікавтеся думкою рідних та близьких.

Шахраї видають себе за банк

Чи просить Вас банк оновити дані? А може, стався системний збій і чуйний співробітник хоче допомогти, а все, що вам потрібно зробити, це надати йому свої дані для входу, і він зробить це за вас? Будьте уважні, адже жоден працівник банку, фонду соціального страхування чи будь-якої іншої установи або організації не має права запитувати у Вас дані для входу в систему. Якщо це так, можливо, Ви зіткнулися з фінансовим шахрайством.

З Вами можуть зв'язатися не лише за допомогою телефонних дзвінків, а й листом чи СМС з посиланням, яке замість офіційного сайту перенаправляє на фальшивий.
Ви можете отримувати повідомлення та електронні листи від «банку» з підробленим ім'ям відправника.
Не поспішайте та будьте максимально уважними. Орфографічні та граматичні помилки, поганий або змінений дизайн та якість вебсайту, а також інформаційні неточності все рідше є ознаками обману. Шахраї зараз здатні створювати майже ідеальні копії вебсайтів, тому Ви можете не помітити очевидних відмінностей.
Не піддавайтеся на тиск і не діліться своїм екраном. Жоден працівник жодної фінансової установи чи організації не попросить Вас про це.

Чи просить Вас банк оновити дані? А може, стався системний збій і чуйний співробітник хоче допомогти, а все, що вам потрібно зробити, це надати йому свої дані для входу, і він зробить це за вас? Будьте уважні, адже жоден працівник банку, фонду соціального страхування чи будь-якої іншої установи або організації не має права запитувати у Вас дані для входу в систему. Якщо це так, можливо, Ви зіткнулися з фінансовим шахрайством.

З Вами можуть зв'язатися не лише за допомогою телефонних дзвінків, а й листом чи СМС з посиланням, яке замість офіційного сайту перенаправляє на фальшивий.
Ви можете отримувати повідомлення та електронні листи від «банку» з підробленим ім'ям відправника.
Не поспішайте та будьте максимально уважними. Орфографічні та граматичні помилки, поганий або змінений дизайн та якість вебсайту, а також інформаційні неточності все рідше є ознаками обману. Шахраї зараз здатні створювати майже ідеальні копії вебсайтів, тому Ви можете не помітити очевидних відмінностей.
Не піддавайтеся на тиск і не діліться своїм екраном. Жоден працівник жодної фінансової установи чи організації не попросить Вас про це.

Фальшиві керівники

Ви отримали несподіваний телефонний дзвінок або електронний лист від керівника з Вашої роботи? Чи не дивно, що Вам зателефонували у неробочий час? Будьте обережні! Якщо Вас просять здійснити термінову платіжну операцію, змінити реквізити постачальника та ігнорують внутрішні процедури компанії, ймовірно, Ви маєте справу з фінансовим шахраєм.

Перш ніж вживати будь-яких заходів, зверніться до відповідальних колег або свого безпосереднього керівника. Не здійснюйте жодних платежів та не переходьте за посиланнями, які вам надсилають.
Дотримуйтесь внутрішніх процедур Вашої компанії. Якщо їх немає, зараз найкращий час подбати про це.
Уникайте надмірного поширення особистої інформації або інформації про компанію в соціальних мережах.

Ви отримали несподіваний телефонний дзвінок або електронний лист від керівника з Вашої роботи? Чи не дивно, що Вам зателефонували у неробочий час? Будьте обережні! Якщо Вас просять здійснити термінову платіжну операцію, змінити реквізити постачальника та ігнорують внутрішні процедури компанії, ймовірно, Ви маєте справу з фінансовим шахраєм.

Перш ніж вживати будь-яких заходів, зверніться до відповідальних колег або свого безпосереднього керівника. Не здійснюйте жодних платежів та не переходьте за посиланнями, які вам надсилають.
Дотримуйтесь внутрішніх процедур Вашої компанії. Якщо їх немає, зараз найкращий час подбати про це.
Уникайте надмірного поширення особистої інформації або інформації про компанію в соціальних мережах.

Фіктивні бізнес-партнери

Дзвінок або електронний лист від нового співробітника компанії-партнера — перший тиждень на роботі, а він, бідолаха, переплутав номери рахунків? Ви пам'ятаєте, як Ви починали працювати на новій роботі, тому вирішили проявити доброзичливість, допомогти та змінити реквізити рахунку на його прохання? А можливо, бухгалтер нового постачальника дуже суворий і тисне на вас, щоб ви оплатили рахунок і виправили в ньому помилки? Будьте обережні! Нові співробітники, «забуті» рахунки та інші термінові зміни можуть бути пасткою, розставленою шахраями.

Повідомте про ситуацію відповідальних колег.
Зверніться до постачальників або партнерів для підтвердження будь-яких необхідних змін.
Використовуйте лише офіційно узгоджені та затверджені контактні дані та канали, а не соціальні мережі.

Дзвінок або електронний лист від нового співробітника компанії-партнера — перший тиждень на роботі, а він, бідолаха, переплутав номери рахунків? Ви пам'ятаєте, як Ви починали працювати на новій роботі, тому вирішили проявити доброзичливість, допомогти та змінити реквізити рахунку на його прохання? А можливо, бухгалтер нового постачальника дуже суворий і тисне на вас, щоб ви оплатили рахунок і виправили в ньому помилки? Будьте обережні! Нові співробітники, «забуті» рахунки та інші термінові зміни можуть бути пасткою, розставленою шахраями.

Повідомте про ситуацію відповідальних колег.
Зверніться до постачальників або партнерів для підтвердження будь-яких необхідних змін.
Використовуйте лише офіційно узгоджені та затверджені контактні дані та канали, а не соціальні мережі.

Фальшиві інвестиційні брокери

Треба ризикнути, щоб щось отримати, чи не так? Чи пропонували Вам «єдиний в житті» шанс інвестувати та заробити? Це ж не якийсь спадок від арабського шейха, тож це не може бути аферою? Будьте обережні, у шахраїв з'явилися не лише нові принципи роботи, але й підроблені вебсайти, документи, що виглядають дуже реалістично, та фальшиві сертифікати.
Варто починати хвилюватися, якщо:

Вони обіцяють швидке повернення коштів, а термін дії пропозиції «дуже обмежений».
Ви знову й знову отримуєте повторні дзвінки.
Пропозиція дійсна лише для Вас та Вас просять нікому не розповідати про неї.
Сайт, на який Вам пропонують перейти, не захищений сертифікатом безпеки, або зв'язок здійснюється через додаток для обміну повідомленнями (Viber, Whatsapp).
Брокер пропонує подбати про все замість Вас. Все, що вам потрібно зробити — це надати дані свого електронного банку, картки або дані документа, що посвідчує особу. Або ж Вас просять завантажити додаток (зазвичай AnyDesk) і зайти у свій інтернет-банк, нібито це допоможе їм швидко «розв'язати проблему». Не поспішайте надавати представницькі права такому «агенту». Справжні посередники допомагають клієнтам своїми знаннями, а не натисканням кнопок за клієнта.
Якщо ви вже одного разу стали жертвою шахрайства, не забувайте, що шахраї можуть звернутися до Вас і в майбутньому. Наприклад, через деякий час Вам можуть надходити повідомлення або дзвінки від людей, які пропонують допомогти повернути втрачені гроші. «Ми бачимо, що ви втратили гроші, але ваші кошти знайшлися» — це улюблена історія шахраїв, які представляються адвокатами чи правоохоронцями. Як би обнадійливо це не звучало, не клюйте на цю наживку.

Треба ризикнути, щоб щось отримати, чи не так? Чи пропонували Вам «єдиний в житті» шанс інвестувати та заробити? Це ж не якийсь спадок від арабського шейха, тож це не може бути аферою? Будьте обережні, у шахраїв з'явилися не лише нові принципи роботи, але й підроблені вебсайти, документи, що виглядають дуже реалістично, та фальшиві сертифікати.
Варто починати хвилюватися, якщо:

Вони обіцяють швидке повернення коштів, а термін дії пропозиції «дуже обмежений».
Ви знову й знову отримуєте повторні дзвінки.
Пропозиція дійсна лише для Вас та Вас просять нікому не розповідати про неї.
Сайт, на який Вам пропонують перейти, не захищений сертифікатом безпеки, або зв'язок здійснюється через додаток для обміну повідомленнями (Viber, Whatsapp).
Брокер пропонує подбати про все замість Вас. Все, що вам потрібно зробити — це надати дані свого електронного банку, картки або дані документа, що посвідчує особу. Або ж Вас просять завантажити додаток (зазвичай AnyDesk) і зайти у свій інтернет-банк, нібито це допоможе їм швидко «розв'язати проблему». Не поспішайте надавати представницькі права такому «агенту». Справжні посередники допомагають клієнтам своїми знаннями, а не натисканням кнопок за клієнта.
Якщо ви вже одного разу стали жертвою шахрайства, не забувайте, що шахраї можуть звернутися до Вас і в майбутньому. Наприклад, через деякий час Вам можуть надходити повідомлення або дзвінки від людей, які пропонують допомогти повернути втрачені гроші. «Ми бачимо, що ви втратили гроші, але ваші кошти знайшлися» — це улюблена історія шахраїв, які представляються адвокатами чи правоохоронцями. Як би обнадійливо це не звучало, не клюйте на цю наживку.

Онлайн- «Продавці» та «покупці»

Знайшли в інтернеті дорогу річ за неймовірно низькою ціною? Ймовірно, це ще одна форма шахрайства. Якщо Ви все ж таки вирішили ризикнути, заведіть окрему картку для покупок в інтернеті. Поповнюйте рахунок лише перед здійсненням платежу і лише на ту суму, яка необхідна для придбання конкретного товару чи послуги.

Купуєте або продаєте вживані товари або одяг в Інтернеті? Остерігайтеся шахраїв, які діють на Skelbiu.lt, Vinted та подібних платформах. Під час продажу або купівлі вони надають посилання на нібито службу доставлення посилок, де вас просять ввести дані платіжної картки, реквізити інтернет-банку, залишок на рахунку або інші конфіденційні дані. Ця інформація, безумовно, не потрібна для безперешкодного здійснення транзакції. Для цього достатньо розмірів, стану та адреси доставляння товару, який Ви продаєте.

Щоб почуватися у безпеці треба не купувати, а продавати, так? Будьте обережні, задовольняючи забаганки своїх клієнтів. Потенційний покупець запитує через СМС або чат-додаток, чи може він оплатити через кур'єрську службу? Не виключено, що він прагне не зручності, а заробітку. Не ведіться на наживку і не повідомляйте реквізити своєї платіжної картки. Єдина інформація, яку потрібно повідомити для отримання оплати за покупку, — це номер рахунку продавця.

8 5 249 66 69 atpazink@atpazinksukciu.lt Реальні історії

Реальні історії

EN LT UA